资源简介

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跨境贸易基础
国际贸易风险与安全
CONTENTS
目录
6.1 国际贸易风险
6.2 国际贸易投诉及纠纷处理
6.3 国际贸易欺诈
国际贸易欺诈
第三节
国际贸易
欺诈是什么
？
本节要点
01国际贸易欺诈类型
02如何避免国际贸易欺诈
国际贸易欺诈类型
跨境交易欺诈
国际贸易欺诈类型
不同销售平台欺诈
身份盗窃
友善欺诈
联属欺诈
三边欺诈
商业欺诈
身份盗窃
电商中最常见的欺诈类型是身份盗窃（比例占 71％）、网络钓鱼（66％）和账号盗窃（63％）。信用卡是主要盗窃目标，因为骗子进行无卡交易非常方便。
传统的身份盗用案例中，骗子的目标就是用另一个身份进行交易。与其自己创建一个新的身份，直接盗用他人身份信息更简单迅速。骗子通过获取姓名、地址和邮箱，以及信用卡账户信息来盗取他人身份。用别人姓名和信用卡账号在网上下单购物。“网络钩鱼”就是用欺诈网站、邮件或短信骗取个人信息。另一种诈骗手段是网址嫁接，当消费者点击一个网站时，会直接被导入到另一个欺诈网站上，通常这些盗用的身份信息都是用来进行欺诈性交易。大部分情况下，账号中的支付信息已经被盗走
国际贸易欺诈类型
友善欺诈
消费者在网上订购产品或服务，用信用卡或借记卡付款。然后声称信用卡账户信息被盗窃，要求退款。他们获得了退款，但是也保留了商品或服务。这种盗窃方式多发于服务行业，比如赌博。温和欺诈也经常与再发货连在一起。骗子用盗来的支付信息付款，但是又不想货物直接送到自己的家庭地址。相反，他们通过盗用信息下单，然后由中间人（信息被盗用者）退货给骗子。
联属欺诈
联属（Affiliate Program），是一种国外流行的互联网营销模式。联属欺诈有两种表现形式，都是为了同一个目标：联属。会员通过制造虚假访客量和注册数据来骗取非法佣金。
国际贸易欺诈类型
三边欺诈
三边欺诈是通过三点来实施的欺诈行为。
第一点，注册虚假网店，低价提供高需求商品，还有其他一些吸引人的条件，比如下单后立即发货。这个网店用来收集消费者地址和信用卡数据——这是它唯一的目的。
第二点，利用从别处盗来的信用卡数据和客户名称去真正的网店下单，然后把收货地址填在自己假网店下单的客户地址。
第三点，再用假网店盗取的信用卡账号购买其他产品。这样，订单信息和信用卡账户之间很难追查到有什么联系，从而导致欺诈难以发现，容易给卖家造成较大损失。
国际贸易欺诈类型
商业欺诈
商业欺诈一般是产品标价很低，但是收到付款后不会发货的行为。这种欺诈类型也存在于批发商中，没有具体针对哪种付款方式，但肯定是属于买方无法申请自动退款的类型。
联属欺诈
跨境交易欺诈预防最大的挑战，就是缺乏统一的市场交易规范机制。跨境交易量不断增加，也给欺诈预防带来了很大困难。各国的欺诈预防工具也有很大差异。语言障碍，以及将货物跨境发往单一客人的复杂流程，都让跨境交易欺诈更加难以防范。
国际贸易欺诈类型
不同销售平台欺诈
欺诈方式根据销售渠道不同进而发生变化，而很多企业都在努力实现多渠道销售让欺诈预防难度更大。通过第三方平台进行的欺诈交易，比较容易成功，因为人们的防范心理很弱；接着是移动端交易和自主交易。
国际贸易欺诈类型
如何避免国际贸易欺诈
1. 加强风险意识，提高从业素质
首先应该加强国际贸易中的风险意识，对国际贸易的危机和风险进行深入研究，能够做出全盘的考虑并事先拟好相应的对策。当出现风险和危机时能够从容快速地处理，将损失最小化。其次应该不断地完善风险管理制度，从业人员应该从自身出发，熟悉国际贸易业务、国际贸易惯例以及相关的法律法规，将业务流程制度化、规范化，建立完善的国际贸易运行制度，有效提高抗风险能力。主要的风险防护行为有做好账号管理，防止邮箱被盗，规避账号转让的风险，同时，提高自身警惕，识别骗子买家。
如何避免国际贸易欺诈
2. 加强对贸易伙伴的资信调查
资信调查的主要内容包括公司的注册情况、财务情况、运营情况、结构组成以及人员情况等。通过加强对贸易伙伴的资信调查，从而对即将产生交易行为的公司有充分地了解，有效地降低交易过程中的风险和危机。在进行资信调查时，不仅要调查新交易伙伴，同时对老交易伙伴也要进行调查，另外与交易相关的金融机构也要进行资信调查。
如何避免国际贸易欺诈
3. 注重合同条款的严谨
贸易过程中的合同条款是贸易双方履行合约、结算以及处理争议的主要依据。因此在制定合同条款时，必须明确规定贸易双方的权利和相应的义务。同时，对于所签订的合同，应该高度保密，减少合同欺诈行为的发生。
如何避免国际贸易欺诈
4. 选择资信好的金融机构合作
在国际贸易中，金融机构的作用非常重要，除交易资金收付外，还承担了审查单证的重要作用。国际贸易结算中信用证结算是最常用的支付手段之一，尽管信用证结算方式不断完善，但是在某些方面仍然存在一定的弊端，给不法分子造成了可乘之机。
如何避免国际贸易欺诈
5. 注重物流环节的规范操作
国际贸易一般采用海运的方式进行货物运输，因此在选择货物运输的承运人、代理人时，应选择资信状况良好的国际物流公司，同时应该由交易方控制相应的运输环节。在合同中规范相应的运输条款，以确保货物的安全到达。
如何避免国际贸易欺诈
应该委托公证机构对商品进行检验并监装，并且收货人也应该按照相应的合同规定进行检验，以确保货物在海运的过程中不会出现差错。
运输货物之前
尽量完整地保留发货凭证及产品信息。时时关注物流运输情况。
发货后
卖家需要协助客户收货。及时提醒客户货物已经到达，减少因为第三方原因导致未收到货物的情况。
货物到达买家国家
THANKS

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