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(共18张PPT)
7.34金融业与环境
金融业是现代市场经济的核心产业。没有金融，就没有市场经济。在向环境文明的转型中，金融业起着极其重要的作用。无论是注重操作的国际赤道原则，绿色证券、绿色投融资，还是注重理念的国内绿色银行建设，都反映出了金融与环保的重要联系，成为包括银行业在内的金融业的绿色变革之路。
这些重大的绿色变革，不仅为传统的金融人才和企业提供了新的发展机会，其涉及的污染行业识别、环境影响评价、绿色审批、低碳核算、绿色风险管理、环境效益核算、绿色分级评价、企业环境与社会标准、企业社会责任等专业知识和工作内容，也为环境保护的人才和企业提供了更新的就业和发展空间，更成为商业与环境可持续发展的动力之源。
（一）银行业、赤道原则与环境
对整个经济和社会的发展进行重要的环境干预和环境调控，发挥极其重要和不可替代的作用。
通过快捷便利的网络方式完成，提升了银行效率的同时做到了节能环保。
控制自身的能耗、纸张消耗和水耗。
什么是赤道原则
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赤道原则
（the Equator Principles, EPs），是由世界主要金融机构根据国际金融公司和世界银行的政策和指南建立的，旨在决定、评估和管理项目融资中的环境与社会风险而确定的金融行业基准。
实行赤道原则的金融机构，被称为赤道银行（Equator Banks），包括花旗银行、巴克莱银行、荷兰银行、汇丰银行、JP摩根、渣打银行、美洲银行以及中国的兴业银行等金融机构。其数量看似不多，但它们都是世界大型和特大型金融机构，在全球的业务量和影响巨大，占据全球项目融资总额的90%以上。从2003年起，EPs直接运用于世界上绝大多数大中型和特大型项目中，第一次确立了国际项目融资的环境与社会的最低行业标准。
EPs文件主要包括序言（Preamble）和原则声明（Statement of statement of Principles）两部分。原则声明部分列举了9项原则，赤道银行承诺只把贷款提供给符合这9个条件的项目。
款项 内容
1 规定了项目风险的分类依据，根据国际金融公司的环境与社会审查标准而制定的内部指南，建立筛选过程，按有关银行通用术语把贷款项目分为A类、B类或C类，分别表示具有高、中、低级别的环境或社会风险。
2 规定了A类项目和B类项目的环境评估要求，包括环境影响评估、社会影响评估和健康影响评估以及更深层次的要求。对A类和B类项目，借款人要完成一份环境评估报告，说明怎样解决在分类过程中确定的环境和社会问题。
款项 内容
3 是EPs的核心部分，规定了环境评估报告应包括的主要内容，共17项。在其注释中还规定环境评估要说明遵守东道国现行的法律、法规和项目要求的许可以及世界银行和国际金融公司预防和减少污染指南，对于位于低收入和中等收入国家的项目还需进一步考虑国际金融公司的保全政策。
4 规定了环境管理方案要求，适用对象是A类项目（在适当的情况下包括B类项目），内容是环境和社会风险的降低、行动方案、监控和管理以及计划表。
款项 内容
5 规定了向公众征询意见制度，A类项目（在适当的情况下包括B类项目）的借款人或第三方专家要用各种适当的方式向受项目影响的个人和团体，包括土著民族和当地的非政府组织，征求意见；环境评估报告或其摘要要在合理的最短时间内以当地语言和文化上合适的方式为公众所获得；环境评估和环境管理方案要考虑公众的这些意见，对于A类项目还需独立的专家审查。
6 规定了借款人的约定事项：遵守项目建设和运营过程中的环境管理方案；定期提供由本单位职员或第三方专家准备的有关环境管理方案遵守情况的报告；在适当的情况下，还需定期提供根据商定的拆除方案拆除设施的报告。
款项 内容
7 规定了补充监督和报告服务，由贷款人聘请的独立环境专家提供。
8 规定了违约救济制度，如果借款人没有遵守环境和社会约定，赤道银行将会迫使借款人尽力寻求解决办法继续履行。
9 规定了EPs即只适用于总融资5000万美元以上的项目。
EPs来自于金融机构践行企业社会责任的内外部压力。内部来说，董事会主席、首席执行官和其他高级银行家等银行高层非常重视企业社会责任，通过董事会施加影响，认为应该高度重视环境与社会风险，以此降低金融风险。外部来说，压力主要来自于利益相关者、政府部门、多边金融组织、社会责任融资基金以及非政府组织，它们认为银行和其他金融机构在向重大项目提供资金时有责任评估、监督环境和社会影响。因此，许多银行把EPs视为向公众展示它们关注环境和社会问题的渠道，许多利益相关者做出投资决定时也考虑这些问题。
资料来源：根据赤道银行成员网站资料整理编写
图 兴业银行赤道原则
（二）从赤道原则看公司和公众社会组织在环境管理中的作用
赤道原则的特点：
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