资源简介

课题 第13 课理解网上证券交易相关法律法规
课时 2课时（90 min）
教学目标 知识技能目标： （1）掌握网上证券交易的定义、网上证券交易优势和模式相关内容 （2）了解网上证券开户、、交易过程、结算和服务相关法律法规 思政育人目标： 培养学生熟悉网上证券开户、、交易过程、结算和服务相关法律法规的意识，使学生对证券交易有一个深度认识，从而成为合格的证券达人
教学重难点 教学重点：网上证券交易的定义、网上证券交易优势和模式相关内容 教学难点：网上证券开户、、交易过程、结算和服务相关法律法规
教学方法 讲授法、情景模拟法、问答法、讨论法
教学用具 电脑、投影仪、多媒体课件、教材
教学设计 第1节课：考勤（2 min）→ 案例导入（8 min）→ 传授新知（28 min）→ 课堂讨论（7 min） 第2节课：问题导入（5 min）→ 传授新知（27 min）→ 分组讨论（5min）→活动评价（3 min）→ 课堂小结（3 min）→ 作业布置（2 min）
教学过程 主要教学内容及步骤 设计意图
第一节课
考勤 （2 min） 【教师】清点上课人数，记录好考勤 【学生】班干部报请假人员及原因 培养学生的组织纪律性，掌握学生的出勤情况
案例导入 （8 min） 【教师】导入案例：打击股市“黑嘴” 证监会召开案件调度推进会（详见教材），提出问题，板书 你接触过证券交易吗？互联网环境下的证券交易存在哪些风险？ 【学生】阅读案例、思考、自由讨论 【教师】随机叫学生回答问题并总结 法律风险、市场风险、技术风险、经营风险、管理风险等。 【学生】聆听、记录 【教师】板书 证券交易 通过互动导入，引导学生思考什么是证券交易包含哪些奉献，调动学生的主观能动性
传授新知 （28 min） 【教师】讲解新知：电子认证概述 一、网上证券交易概述 （一）网上证券交易的定义 证券，是指用来证明券票持有人享有的某种特定权益的法律凭证。证券市场中的证券产品包含了股票、债券，以及衍生市场产品（如股票期货、期权、利率期货等）。 网上证券交易，是指投资者通过互联网获取经济金融信息，对证券的所有权进行交易的活动。 【教师】提出问题 请同学们思考网上证券交易有哪些优势？ 【学生】思考、讨论、主动回答 【教师】讲解新知：网上证券交易的优势 1．降低成本，便于管理 2．操作便捷，降低风险 3．促进行业发展，提高资源配置效率 （三）网上证券交易的模式 1．完全网上证券交易模式 完全的网上证券交易模式，是指投资者能够通过网上交易系统完成证券交易全过程的一种交易模式。 证券交易的过程一般包括开户、销户、股市行情查询、证券的买卖、支付结算等环节。 2．非完全网上证券交易模式 非完全网上证券交易模式，是指投资者借助互联网接入证券交易所进行交易的一种交易模式。目前，我国的网上证券交易普遍采用非完全网上证券交易模式进行。 3．券商理财模式 券商理财模式，是指券商既能够提供网上证券交易服务，又能够提供网上理财服务的模式。 【学生】聆听、思考、理解、记忆 【教师】拓展阅读“嘉信理财——践行互联网思维的先驱” 【学生】阅读、理解 【教师】讲解新知：网上证券交易相关法律法规 （一）网上证券交易主体相关法律法规 网上证券交易的主体是证券交易中的买卖双方，即证券公司和证券投资者。。 1．证券公司设立的审查批准 设立证券公司，必须经国务院证券监督管理机构审查批准。未经批准，任何单位和个人不得经营证券业务。 2．证券公司设立的条件 设立证券公司，应当具备下列条件：① 有符合法律、行政法规规定的公司章程；② 主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元；③ 有符合法律规定的注册资本；④ 董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格；⑤ 有完善的风险管理与内部控制制度；⑥ 有合格的经营场所和业务设施；⑦ 法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 3．证券公司的业务范围 经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部业务：① 证券经纪；② 证券投资咨询；③ 与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；④ 证券承销与保荐；⑤ 证券自营；⑥ 证券资产管理；⑦ 其他证券业务。 4．证券公司的设立程序 国务院证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起6个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。 5．证券公司的网络业务资格申请 《网上证券委托暂行管理办法》规定，获得中国证监会颁发的《经营证券业务许可证》的证券公司，可向中国证监会申请开展网上委托业务。 6．证券公司的网络业务审批程序 根据《证券公司网上委托业务核准程序》中的规定，证券公司开展网络业务时需经过证监会的审批，审批程序如下：申请受理—初审—专家审核—核准决定—复议（详见教材） 7．网上证券投资者相关法律法规 投资者应与证券公司签订证券交易委托协议，并在证券公司开立证券交易账户，以书面、电话及其他方式，委托该证券公司代其买卖证券。 （二）网上证券开户相关法律法规 证券账户，是记录证券及证券衍生品种持有及其变动情况的载体。 1．证券账户开立的范围 符合法律、行政法规、国务院证券监督管理机构及中国结算公司有关规定的自然人、法人、合伙企业及其他投资者，可以申请开立证券账户。 证券资产托管人或资产管理人，可以按中国结算公司规定为证券投资基金、保险产品、信托产品、资产管理计划、企业年金计划、社会保障基金投资组合等依法设立的证券投资产品申请开立证券账户。 2．证券账户的开立 中国结算公司实行实时配号开户方式，根据投资者的申请为其开立一码通账户及相应的子账户。（详见教材） 开户代理机构应当按规定采集投资者证券账户信息，包括投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码等身份信息，出生日期、性别、机构类别、法定代表人等基本信息，联系电话、通信地址、住所信息等联系信息，开户日期、开户方式等账户管理信息，以及中国结算公司规定的其他信息。 3．网上开立证券账户 网上开户，是指开户代理机构通过数字证书验证投资者身份，并通过互联网为投资者办理证券账户开立手续。 网上开立证券账户的要求 开户代理机构办理证券账户非现场开户业务，应当严格落实账户实名制要求，认真审核投资者身份真实性，确保投资者资料真实、准确和完整。 自然人投资者通过非现场方式开户的，应当由本人亲自办理。 网上开立证券账户的办理 开户代理机构接受投资者通过数字证书办理相关业务，应当符合相关法律法规的规定，确保相关手续的合法性和有效性。 4．已有账户开通网络证券业务 已开立账户的投资者在进行网络证券交易时不需要另外开立账户，但应当申请开通网络证券业务。 投资者可按中国结算公司有关规定申请成为其网站用户，开通网络服务功能。 【学生】聆听、思考、理解、记忆 通过讲解，让学生了解什么是网上证券交易；网上证券交易优势和模式；网上证券交易相关法律法规包含哪些内容
课堂讨论 （7 min） 【教师】提出问题，并进行分组 下载证券交易平台手机App，尝试进行证券交易账户的开户。浏览并体会App中的各项功能，想一想网上证券交易较传统证券交易有哪些便捷之处。 【学生】聆听、思考、讨论 【教师】每组派代表回答问题 【学生】回答问题 【教师】总结 网上交易的安全性有保障。互联网上资源丰富。方便、快捷等优点。
第二节课
问题导入 （5 min） 【教师】引入案例：虚假承诺高收益 不法分子非法侵占投资者财产（详见教材） 提出问题 该案例中这就机构有哪些违法行为？ 【学生】阅读案例、思考、讨论 【教师】随机叫学生回答问题 【学生】回答问题 【教师】总结并板书 网上证券交易过程相关法律法规 用问题导入，让学生主动思考网上证券交易应该怎样做才能使奉献降到最低，激发学生的求知欲
传授新知 （30 min） 【教师】讲解新知：网上证券交易过程相关法律法规 1.证券交易的程序 在证券交易中，证券公司首先根据投资者的委托提出交易申报，参与证券交易所内的集中交易，并根据成交结果承担相应的清算交收责任；证券登记结算机构负责根据成交结果与证券公司进行证券和资金的清算交收，并为证券公司的客户办理证券的登记过户。 2.证券持股的限制 在报告期限内和作出报告、公告后2日内，不得再行买卖该上市公司的股票。（详见教材） 3．禁止操纵证券市场 禁止任何人以下列手段操纵证券市场： 第一，单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量。 第二，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。 第三，在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。 第四，以其他手段操纵证券市场。 4．网上证券交易系统 证券公司必须自主决策网上委托系统的建设、管理和维护。有关投资者资金账户、股票账户、身份识别等数据的程序或系统不得托管在证券公司的合法营业场所之外。证券公司应采取严格、完善的技术措施，确保网上委托系统和其他业务系统在技术上隔离。禁止通过网上委托系统直接访问任何证券公司的内部业务系统。（详见教材）。 【学生】聆听、记录、思考 【教师】引入案例“虚假承诺高收益 不法分子非法侵占投资者财产” 【学生】聆听、阅读、思考 【教师】讲解新知：网上证券结算相关法律法规 1．证券的结算登记 证券公开发行后，证券发行人应当向证券登记结算机构提交已发行证券的证券持有人名册及其他相关资料。 证券登记结算机构据此办理证券持有人名册的初始登记。 证券发行人应当保证其所提交资料的合法、真实、准确、完整。 证券在证券交易所上市交易的，证券登记结算机构应当根据证券交易的交收结果办理证券持有人名册的变更登记。 2．证券的托管 投资者应当委托证券公司托管其持有的证券，证券公司应当将其自有证券和所托管的客户证券交由证券登记结算机构存管，但法律、行政法规和中国证监会另有规定的除外。 证券公司应当委托证券登记结算机构维护其客户及自有证券账户，但法律、行政法规和中国证监会另有规定的除外。 证券公司应当采取有效措施保证其托管的证券的安全，证券登记结算机构应当采取有效措施保证其存管的证券的安全，禁止挪用、盗卖。 3．证券和资金的清算交收 证券公司参与证券和资金的集中清算交收，应向证券登记结算机构申请取得结算参与人资格，与证券登记结算机构签订结算协议，明确双方的权利义务。 4．证券登记和结算的风险防范控制 证券登记结算机构应采取下列措施，加强证券登记结算业务的风险防范和控制：① 制定完善的风险防范制度和内部控制制度；② 建立完善的技术系统，制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范；③ 建立完善的结算参与人和结算银行准入标准和风。 【教师】提出问题 证券登记结算机构应遵循哪些原则进行服务？ 【学生】思考、讨论 【教师】随机叫学生回答问题 【学生】回答问题 【教师】总结并讲解新知：网上证券服务相关法律法规 （一）证券公司的网上证券服务 根据《网上证券委托暂行管理办法》，证券公司提供的网上证券服务包含以下内容。 1．提供接入点 2．风险揭示 3．行情发布。（详见教材） （二）证券服务机构相关法律法规 根据《证券法》的相关规定，证券服务机构在提供服务时需要遵守以下规定。 1．批准 投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所从事证券服务业务，必须经国务院证券监督管理机构和有关主管部门批准。审批管理办法由国务院证券监督管理机构和有关主管部门制定。 2．人员要求 投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上经验。 3．投资咨询机构不得有的行为。（详见教材） 【学生】聆听、记录、思考、记忆 通过讲解，让学生了解网上证券交易过程、网上证券结算和网上证券服务相关的法律法规包含哪些方面的内容
分组讨论 （5 min） 【教师】讲解案例分析：证券之星，（详见教材）让大家参与讨论、并提出问题 阅读案例材料，结合所学知识回答下列问题： （1）证券之星网站体现了网上证券交易的哪些优势？ （2）借助互联网查询证券之星的业务范围。（可通过“中国证券业协会”进行查询。） （3）证券之星在开展网络业务时，需要经过哪些审批程序？ 【学生】聆听、阅读、记录、思考 【教师】安排学生分组、汇总讨论结果并让小组派代表回答 【学生】讨论、思考、总结、派代表回答问题 【教师】总结 网上交易的安全性有保障。利用网关和并口隔离技术等安全保障措施,确保网上交易的安全。 互联网上资源丰富。信息要比任何一家券商提供得都多,也更为客观准确。 利用案例分析法，让学生们主动参与讨论，在讨论的过程中，加深对网上证券交易相关内容的理解，巩固课堂知识
活动评价 （3 min） 【教师】对结果进行评价 评价内容分值自评分小组评分教师评分实得分能够理解网上证券交易的优势40能够掌握证券公司相关法律法规40能够借助互联网获取自己所需的信息20
【学生】聆听、记录、思考 通过评价环节，可以检测学生对知识的掌握程度，学生可以通过评价进行对比学习，取长补短
课堂小结 （3 min） 【教师】简要总结本节课的要点 本节课学习了网上证券交易的定义、网上证券交易优势和模式相关内容，了解网上证券开户、、交易过程、结算和服务相关法律法规。通过学习使学生掌握证券交易的过程，谨防上当受骗 【学生】总结回顾知识点 总结知识点，巩固印象
作业布置 （2 min） 【教师】布置课后作业 简述禁止操纵证券市场相关法律法规。 【学生】完成课后任务 延展知识面，加深学习内容
教学反思 在这节课中学生能在互动环节深入沟通，效果不错。教师还要多与学生进行深入的沟通和交流，这一方面是与学生探讨学习方法和策略让学生在探讨中发现、认识自身学习中存在的问题并及时纠正，从而掌握科学有效的学习方法，提高学习质量和效率

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