资源简介

(共22张PPT)
项目三 投保单据的制作与审核
项目三 保险单据制作
知识目标
了解办理投保所需要的单据；了解投保单、保险单的种类、作用，掌握投保单、保险单的缮制要点。
能力目标
能准确列出办理投保所需单据清单；能准确缮制投保单、保险单。
任务分析
要达到上述目标，需要完成下列任务
任务一：列出办理投保所需单据清单
任务二：缮制投保单并审核
任务三：缮制保险单并审核
任务一 列出办理投保所需单据清单
任务导入：
宁波光明进出口公司单证员小兰办理好租船订舱手续后，根据合同和信用证保险条款的规定办理出口货物保险。作为一名新手，首先她需要弄清楚办理投保的流程及所需的单据清单。
CIF条件下，出口商在本国保险公司办理出口货物运输保险，流程如下：
出口商
保险公司
1.发票
2.装箱单
3.投保单
4.保险单
办理出口货运保险阶段的 单证流程
步骤一：弄清办理出口货物保险单证操作流程
步骤二：要求学生独自列出办理投保所需单据清单
办理投保需要的清单列表：1．发票；2．装箱单；3．投保单；4．保险单。
步骤三：要求学生整理出已有的单据
对曾经制作过的单据在清单后面打√。
步骤四：：教师核对答案
1．发票（√）；2．装箱单（√）；3．投保单；4．保险单。
能力形成性评价表
评 价 指 标 分 值 实 际 得 分
能绘制出口货物投保流程图 30
能口头叙述投保流程 30分
能准确列出投保单据清单 40分
任务二 缮制投保单并审核
任务导入：
根据项目一清单列表，宁波光明进出口公司单证员小兰依据项目一中信用证（单证1-17）及其信用证分析单（单证1-18），并参照任务二中的合同（单证1-1）、项目二中填写的商业发票（单证2-1）、货物明细单（单证2-3）和装箱单（单证2-5），缮制投保单。
任务二 缮制出口货物投保单
步骤一：导学
投保人签章及公司名称、电话、地址
投保日期
备注
托收项下填出口商名称，CIF信用证件下按要求填。如：L/C规定“TO ORDER”
此栏转录，作空白背书； L/C规定“TO ORDER OF… “，填TO ORDER OF加上被
保险人名字，作记名背书； L/C无规定，填受益人名称和地址，空白背书
最大包装件数，散装 IN BULK，重量计价，除件数外，还标毛重或净重
投保金额=CIF（CIP）总值X（1+保险加成率）
可填统称
海运填船名，如转运，一程船名加上二程船名。如BY S.S HONGFENG/ HONGQI V.108.空运航班名称
目的港
按信用证规定填写
提单签发日期，As per B/L
出口商全称、地址和电话，经办人签名并注明日期
投保日期要早于开航日期
教师引导学生口头填写的投保单答案如下：
单证 3-1
进出口货物运输保险投保单
步骤二：巩固训练：学生结合一份合同或信用证独立填写一份投保单并审核
训练任务
宁波舒普机电科技公司单证员马林根据项目一任务五中，马林修改后的信用证（单证1-19）及其信用证分析结果单（单证1-20)，并参照其他相关单据，独立填写下列投保单。
能力形成性评价表
评 价 指 标 分 值 实 际 得 分
能掌握并翻译信用证中保险条款 20分
能掌握投保单各栏目的填写规范 20分
能根据信用证及补充资料独立填写投保单各个栏目 60分
任务三 缮制保险单并审核
任务导入
根据项目一清单列表，宁波光明进出口公司单证员小兰依据项目一中信用证（单证1-17）及其信用证分析单（单证1-18），并参照任务二中的合同（单证1-1）、项目二中填写的商业发票（单证2-1）、货物明细单（单证2-3）和装箱单（单证2-5），缮制投保单。
步骤一：教师引导，示范，引领全体学生口头填写一份空白保险单
如下图（图3-3）所示，教师广播教学，用课件告诉学生每一个栏目的填写要点，然后让学生结合项目一中小兰修改后的信用证（单证1-14）及其信用证分析单（单证1-15），及相关资料，说出每个栏目的填写内容。由于保险单很多栏目与投报单相同，教师重点引导学生关注不同的栏目的填写。
补充资料：保险勘察代理人名称和地址；THE PEOPLE’S INSURANCE(PROPERTY) COMPANY OF CHINA,HONGKONG BRANCH, TL: 060-7896868
被保险人：
１ 信用证没有规定则填写出口商即受益人名称，出口商就是可保利益人，但我们知道仅仅是CIF、CIP的情况下出口商才投保，但风险仍然在装运港船舷转移，所以最终是进口商去索赔，这里是因为出口商投保之后将保单背书转让给了进口商，进口商才获得可保利益，因此受益人为被保险人时受益人必须在保单背面背书而且是空白背书，以便进口商容易转让。从可保利益角度，只有填写受益人的名称，才能使保险公司的责任为“仓至仓”
２ 信用证要求保险单为“TO ORDER OF XXX BANK”或“in favour of XXX BANK),即应在被保险人处填写”出口商名称+Held to order of XXX BANK”或in favour of XXX BANK)”。或者直接打TO ORDER OF XXX BANK/APPLICANT或 IN FAVOUR OF XXX BANK/APPLICANT，不要背书。
３ 信用证规定所有单据以XXX为抬头人，那么应在被保险人栏以XXX为被保险人，这种保险单就不要背书。
４ 信用证规定，保单抬头为第三者名称既中性名义((third party或in neutral form) )，可打“被保险利益人”即填写“To whom may concern”。
５ 信用证规定，保单抬头为空白抬头（TO ORDER），被保险人应填写TO ORDER,并由出口公司背书。
６ 如果规定填写为“TO ORDER OF BEARER”时，被保险人一栏中填写“TO ORDER OF BEARER”或“TO ORDER OF 受益人”，但受益人在保单背面空白背书。
７在CFR、FOB、ＦＣＡ、ＣＰＴ下卖方代办的保险，信用证支付，被保险人一栏中填写“XXX(卖方) ON BEHALF OF XXX(买方)”，并且卖方在保单背面背书“TO ORDER OF买方”。托收、汇付方式支付，被保险人可采用第一种情况处理。
发票号码：投保商业发票号码
保险单号次：保险单号码
与发票、提单、装箱单一致。若来证无特殊规定,一般可简单填成”as per Invoice No.
包装件数：填写最大包装件数。裸装货物要注明本身件数;煤炭\石油等散装货注明净重;有包装但以重量计价的,应填写总件数和计价总重量
保险金额可小写,例USD307,222.00
货物名称：允许用统称,但不同类别的多种货物应注明不同类别的各自总称.这里与提单此栏目的填写一致.
大写累计金额
保险金额填写时应注意:
保险货币应与信用证一致,大小写应该一致. 保险金额加成百分比应严格按信用证或合同规定掌握.如未规定，应按CIF或CIP发票价格的110%投保.保险金额不要小数,出现小数时无论多少一律向上进位.
保险费及保险费率(Premium and Rate):一般由保险公司在保险单上印好”As Arranged”,可不填.若信用证要求具体列明此两栏,加盖校对章后可打上所需要的内容.
海运方式下填写船名与航次，例如”XIONGXIONG V.999”;如整个运输由两程完成时应分别填写一程船名及二程船名,例”Joyce/Peace”.
铁路运输加填运输方式为”BY railway”,最好再加车号;航空运输为”By air”,邮包运输为”By parcel post。
应按B/L中的签发日期填,还可简单地填作”AS PER B/L).
From装运港， to目的港例如：From Ningbo to Rotterdam W/T HongKong.若提单目的港为美国长滩，来证规定投保至芝加哥，则保单起讫地点应填“From Ningbo to Long Beach and Thence to Chicago)”.
承保险别：
１应严格按照信用证的险别投保。
２ 如信用证没有具体规定，或只规定”Marine Risk,，Usual Risk or Transport Risk”等，则可投保平安险“FPA”，一切险“All Risks” 水渍险”WA‘或“WPA” 三种中的任何一种，另外可加保一种或几种附加险。
３如来证要求的险别超过了合同的规定，或成交价格为FOB或CFR，但来证却由卖方保险，遇到这种情况，如果买方同意支付额外保险费，可按信用证办理。
４投保的险别除注明险别名称外，还应注明险别适用的文本和日期。例如：Covering All Risks and War Risks as per Ocean Marine Cargo Clauses & Ocean Marine Cargo War Risks Clauses of the people’s Insurance Company of China Dated 1981-01-01.在实际业务中，可采用缩写。例如上述条款可写成”… as per OMCC & OMCWRC OF PICC. dd 1981-01-01”
填写时，一般只需填写险别的英文缩写，同时注明险别来源，即颁布这些险别的保险公司。如“PICC”指中国人民保险公司，“CIC”指中国保险条款。并指明险别生效的时间。
一般的，将目的地作为作为赔付地。严格按照信用证规定打制；如信用证规定不止一个目的港或赔付地，则应全部照打。
指保险单的签发日期。保险公司提供“仓至仓”服务，保险手续要求货物离开出口仓库前办理。保险单的日期应填写货物离开仓库前的日期，或至少填写早于提单签发日、发运日或接受监管日
投保地点：一般为装运港（地）名称
签字:保险单经保险公司签章后方有效.
保险单背书（ENDORSED）
1、空白背书（BLANK ENDORSED），空白背书只注明被保险人（包括出口商名称和经办人的名字）名称。当来证没有规定使用哪一种背书时，也使用空白背书方式。
ABC COMANPY
左显兰
NOV.1,2009
2、 记名背书。当来证要求“DELIVERY TOXXX COMPANY（BANK）”或“ENDORSED IN THE NAME OF XXX”，即规定使用记名方式背书。 具体做法是：在保险单背面注明被保险人的名称和经办人的名字后，打上“DELIVERY TO XXX COMPANY（BANK）或 IN THE NAME OF XXX 的字样。 记名背书在出口业务中较少使用。
ABC COMANPY
左显兰
“DELIVERY TO KFC COMPANY
NOV.1,2009
２、 记名指示背书 当来证保单条款规定为：“INSURANCE POLICY OR CERTIFICATE IN NEGOTIABLE FORM ISSUED TO THE ORDER OF XXX”时，具体做法：只要在保险单背面打上“TO ORDEROF XXX”，然后签署被保险人的名称就行了。
“TO ORDER OF KFC COMPANY
ABC COMANPY
左显兰
NOV.1,2009
教师引导学生口头填写的保险单答案如下：
训练任务
宁波舒普机电科技公司单证员马林根据项目一任务五中，马林修改后的信用证（单证1-19）及其信用证分析结果单（单证1-20），并参照项目一任务二中的外销合同（单证1-3）、项目二中的商业发票（单证2-2）、货物明细单（单证2-4）和装箱单（单证2-6），独立填写下列保险单。
补充资料：保险勘察代理人：THE PEOPLE’S INSURANCE(PROPERTY) COMPANY OF CHINA, BANGLADESH BRANCH, 178/B.D.F. ROAD MALIBAGH ,DHAKA-1219.

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