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(共27张PPT)
1.2 信 用 证
信 用 证 含 义
Credit means any arrangement, however named or
described, that is irrevocable and thereby constitutes a definite undertaking of the issuing bank to honour a complying presentation. _______
信用证是指一项不可撤销的安排 ， 无论其名称或描述如何 ， 该项
安排构成开证行对相符交单予以承付的确定承诺。
UCP600 (Art.2) ：
信用证含义
Credit means any arrangement, however named or
described, that is irrevocable and thereby constitutes a definite undertaking of the issuing bank to honour a complying presentation.
信用证是指一项不可撤销的安排 ， 无论其名称或描述如何 ， 该项 安排构成开证行对相符交单予以承付的确定承诺。
信用证是开证行对受益人作出的有条件的付款承诺。
UCP600 (Art.2) ：
信用证含义
Complying presentation means a presentation that is in accordance with the terms and conditions of the credit, the applicable provisions of these rules and international standard banking practice.
相符交单是指与信用证条款、 本惯例的相关适用条款和国际标准银行
实务一致的交单。
Complying presentation
信用证含义
如果受益人所交的单据与信用证条款
、 UCP600、 ISBP745三者之间规定 不一致时 ，应如何处理？
I QUESTION
如果受益人所交的单据与信用证条款、
UCP600、 ISBP745三者之间不一致时 , 信用证条款优于UCP600 ， UCP600 优于ISBP745。
I KEY
a. to pay at sight if the credit is available by sight payment.
b. to incur a deferred payment undertaking and pay at maturity if the credit is available by deferred payment.
c. to accept a bill of exchange (“draft”) drawn by the
beneficiary and pay at maturity if the credit is available by acceptance.
Honour means:
信用证含义
a. 如果信用证为即期付款信用证 ，则即期付款。
b. 如果信用证为延期付款信用证 ，则承诺延期付款并在承诺
到期日付款。
c. 如果信用证为承兑信用证 ，则承兑由受益人开出的汇票并
在汇票到期日付款。
承付 意指:
信用证含义
信 用 证 特 点
信用证是纯单据业务 ， 银行处理的是单据而非货物、 服务及其他行为。
信用证是一项独立文件 ， 它不依附于贸易合同而存在。
信用证是一种银行信用 ，开证行承担第一性付款责任。
01
02
03
信用证特点
开证行自开立信用证之时起 ， 即不可撤销地承担承付责任 。
信用证是一种银行信用 ， 开证行承担第一性付款责任。
UCP600 Art.7:
I 信用证特点
(1) 信用证必须规定可在其处兑用（available） 的银行 ，或是否可在任一银 行兑用； 规定在指定银行兑用的信用证同时也可以在开证行兑用。
(2) 信用证必须规定其是以即期付款、 延期付款、 承兑还是议付的方式兑用。
信用证是一种银行信用 ， 开证行承担第一性付款责任。
UCP600 Art.6:
信用证可兑用方式包括： 可承付方式和可议付方式。
信用证特点
议付是指定银行在相符交单下 ，在其应获偿付的银行工作日当天或
之前向受益人预付或者同意预付款项 ，从而购买汇票（其付款人为 指定银行以外的其他银行） 及/或单据的行为。
议付 ：是商议下付款 ，本质是一种融资 ，议付行有追索权。
承付 ：是承诺下付款 ，其付款是 “终局”性的。
议付 negotiation:
UCP600 Art.2:
信用证特点
预付 ：指付款到期日之前的预先付款。
同意预付： 只是作出一个预付的承诺 ，承诺的内容还是未来预付。
议付 negotiation:
I 信用证特点
( 3 ) 信 用 证 不 得 开 成 凭 以 申 请 人 为 付 款 人 的 汇 票 兑 用 。
信用证是一种银行信用 ， 开证行承担第一性付款责任。
UCP600 Art.6:
I 信用证特点
(1) 即使信用证中含有对贸易合同的任何援引 ，银行也与该合同无关。
(2) 受益人在任何情况下不得利用银行之间或申请人与开证行之间的合 同关系。
(3) 开证行应劝阻申请人试图将基础合同、 形式发票等文件作为信用证 组成部分的做法。
信用证是一项独立文件 ， 它不依附于贸易合同而存在。
UCP600 Art.4:
信用证特点
信用证是纯单据业务 ，银行处理的是单据而非货物、
服务及其他行为。
UCP600 Art.5:
■ 信用证特点
ONE SET OF THE ABOVE MENTIONED NON-
NEGOTIABLE DOCUMENTS HAVE BEEN SENT TO
THE APPLICANT BY DHL WITHIN 3 WORKING
DAYS AFTER B/L DATE.
问题1： 以下信用证条款是属于单据条款吗？
信用证特点
ONE SET OF THE ABOVE MENTIONED NON-
NEGOTIABLE DOCUMENTS HAVE BEEN SENT TO
THE APPLICANT BY DHL WITHIN 3 WORKING
DAYS AFTER B/L DATE.
问题1： 以下信用证条款是属于单据条款吗？
答案1： 该条款不是属于单据条款 ，只是一个行为。
信用证特点
BENEFICIARY’S CERTIFICATE STATES THAT ONE SET
OF THE ABOVE MENTIONED NON-NEGOTIABLE
DOCUMENTS HAVE BEEN SENT TO THE APPLICANT BY DHL WITHIN 3 WORKING DAYS AFTER B/L DATE.
问题 2： 以下信用证条款是属于单据条款吗？
I 信用证特点
BENEFICIARY’S CERTIFICATE STATES THAT ONE SET
OF THE ABOVE MENTIONED NON-NEGOTIABLE
DOCUMENTS HAVE BEEN SENT TO THE APPLICANT BY DHL WITHIN 3 WORKING DAYS AFTER B/L DATE.
问题 2： 以下信用证条款是属于单据条款吗？
答案2： 该条款是属于单据条款。
信用证特点
I 信 用 证 当 事 人 和 业 务 流 程
> 通知行Advising Bank
> 付款行Paying Bank
> 承兑行Accepting Bank
> 议付行Negotiating Bank
开证行Issuing Bank
指定银行
受益人Beneficiary
开证申请人Applicant
信用证当事人
信用证当事人之间的合约关系
开证行
开证申请书
开证申请人
受益人
信用证
贸易合同
信用证当事人之间的合约关系
贸易合同
信用证
代理协议
开证行
议付行
开证申请书
开证申请人
受益人
押汇协议
通知行/
受益人 -------------》 (------------- 8 开证申请人
。 1
议付行 8、寄单索汇 开证行
<-----------------------------------------
船公司
议 交 通 申 提 付
付 单 知 请 示 款
信 开 付 赎
用 证 款 单
证
通知行/ 3、开证
7、 6、 4、 2、 10、 11、
5、装货 12、提货 ∧
9、偿付
1、签订合同
<----------------------------------------》
信用证业务流程

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