资源简介

(共38张PPT)
齐抓共管、群防群治，共创
打击电信网络诈骗犯罪的新格局
01
电信网络诈骗犯罪的概念和种类
02
电信网络诈骗犯罪的形势
03
如何预防电信网络诈骗
Combating Communication Fraud and Cyber Crime Center
04
断卡行动
01
电信网络诈骗犯罪的概念和种类
Combating Communication Fraud and Cyber Crime Center
一、电信网络诈骗犯罪的概念和种类
电信网络诈骗是指不法分子通过电话、短信、网络等方式，传递虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触性诈骗，诱使受害人给不法分子转账或透露银行账号、密码从而被转账的犯罪行为。
电信诈骗简介
犯罪呈产业化发展，企业化运作
电信网络诈骗主要种类
您的账户余额为……
蚂蚁花呗
转 账
汇 款
入 金
借 钱
转移到安全账户
贷 款
投资返利
P2P
保健品
验证码
扫描二维码
信用卡不良记录
微 信
支付宝
冒充公检法
“有个网站漏洞可以挣钱”
虚拟号段
你因涉嫌xxx……
中 奖
个人信息泄漏
冒充客服退款
网络刷单
招聘打字员
冒充领导
我公司为您提供贷款，月息3%，无需担保……
稳赚不赔
杀猪盘
裸聊敲诈
盗 号
电信诈骗高发类型——冒充客服退款
诈骗手段：
1、冒充客服退款诈骗，骗子一般以购物网站客服名字给受害人打电话、发短信、微信，能够准确的报出受害人的姓名、购物详情、地址详情。从而获取受害人的信任。再以受害人购买的商品有瑕疵、质检不过关、铅汞含量高、误开通业务需要取消等理由，要赔款、退钱给受害人，甚至双倍退还。
2、以受害人需要缴纳保证金、信用不足等借口，让受害人一步一步向嫌疑人打款，甚至要求受害人从网络贷款平台借贷款，打给嫌疑人。
3、网络发布虚假购物信息，在没有任何保证和抵押的情况下，不通过官方购物平台，让受害人私下里进行转账，最终不发货、发假货，导致受害人被骗。
犯罪分子冒充淘宝等公司客服
电信诈骗高发类型——刷单诈骗
02
03
01
诈骗手段：1、循环反复，变本加厉。这类型的刷单骗局最为常见。诈骗分子首先会给应聘者下发一两个
比较小额的刷单任务，有时还会“按照约定”返还本金和佣金，为的就是“放长线钓大鱼”，
充分赢得应聘者的信任。随后，犯罪分子会逐渐加大刷单任务的数量和金额，同时利用
“必须刷满3单以上才能结算”或者“卡单”等理由，来诱骗应聘者继续投入本金。最后一票
刷较大金额后，将受害人拉黑。
2、病毒钓鱼，盗刷钱财。在这类型的骗局中，诈骗分子首先会要求应聘者提供银行卡余额截图，
以便摸透应聘者的经济实力。那些余额较多的应聘者会被要求安装一个用于工作的软件，
这个软件表面上是“刷单软件”，实际上是带有病毒的程序。待用户中毒后，诈骗分子再通
过钓鱼的方式截获银行卡号、手机号、支付密码等信息，将应聘者的卡内钱财盗刷而走。
犯罪分子发布招聘网络兼职信息
要求受害人完成某种订单赚取佣金
电信诈骗高发类型——贷款诈骗
诈骗手段：以办理高额信用卡、信用卡提额、开通微粒贷、蚂蚁花呗、办理低息无担保贷款 为由，吸引受害人，通过虚假话术和P假的贷款成功图片等手段获取受害人信任。然后以手续费、中介费、担保费、保证金、定金、提供资金流水等借口，诱骗受害人将资金转入指定账户。
正规借贷，无诈骗可能
银行借贷
15%
网络借贷
85%
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电信诈骗高发类型——冒充公检法诈骗
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电信诈骗高发类型——杀猪盘
婚恋网站相识
聊天加深了解
确立恋爱关系
有个博彩网站
存在系统漏洞
承诺高额利息
初步试水获利
大额投入资金
下刀拉黑走人
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四类高发案件
冒充客服退款
10%
刷单诈骗
31%
贷款诈骗
27%
杀猪盘
16%
我市每有三个人报案其中就有一个是因为电信诈骗
02
电信网络诈骗犯罪的形势
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近五年发案统计
发案统计
0
300
600
900
1200
1500
2000
2500
2016
2017
2021
997
371
1325
1126
2020
2039
2019
2018
562
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严峻形式
诈骗犯罪的直接目的是获取经济利益，但是在造成直接的经济损失之外，电信网络诈骗犯罪引发次生危害后果的案件日益增多。有的企业被骗走巨额资金，导致停工破产；有的群众被骗走“养老钱”“救命钱”，导致生活陷入困境。尤其是近几年连续发生的几起在校学生和农民工被骗而导致猝死或自杀的案件，社会影响尤其恶劣。如山东省被害人徐玉玉、广东学生蔡淑妍、2016年1月河南周口熊某被诈骗死亡或者自杀案件。
此可见电信网络诈骗犯罪“不仅谋财，而且害命”，社会危害性极大
发案占比高且引发次生危害后果的情形日渐突出
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诈骗窝点向境外蔓延
大陆籍诈骗集团向中缅边境（缅北地区）、东南亚国家快速蔓延
2020年至今，近80%的案件直指境外
高发的诈骗类型：网络刷单诈骗、网络贷款诈骗、网络购物退款诈骗和网络交友赌博诈骗（“杀猪盘”）
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中共中央总书记、国家主席、中央军委主席习近平近日对打击治理电信网络诈骗犯罪工作作出重要指示强调，近年来，各地区各部门贯彻党中央决策部署，持续开展电信网络诈骗犯罪打击治理，取得了初步成效。要坚持以人民为中心，统筹发展和安全，强化系统观念、法治思维，注重源头治理、综合治理，坚持齐抓共管、群防群治，全面落实打防管控各项措施和金融、通信、互联网等行业监管主体责任，加强法律制度建设，加强社会宣传教育防范，推进国际执法合作，坚决遏制此类犯罪多发高发态势，为建设更高水平的平安中国、法治中国作出新的更大的贡献。
中共中央政治局常委、国务院总理李克强作出批示指出，依法打击电信网络诈骗犯罪的成效要继续巩固并深化，更好维护人民群众财产安全与合法权益。
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贯彻习近平总书记重要指示
纵深推进打击治理电信网络新型违法犯罪工作
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03
如何预防电信诈骗
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如何识别电信诈骗
人 物
沟通工具
要 求
人物：不能准确确认其身份+沟通工具：电话、短信、网络等+要求：汇款、转账
如果遇到上述情况，请及时报警！
诈骗
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不因贪小利而受违法短信息的诱惑
不拨打短信息中的陌生电话
绝不向任何人提供手机验证码
不泄露个人信息，特别是银行卡信息
电信诈骗五不要
不轻信不明对象及可疑信息
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警方提示
1
2
不要贪图小利，天上掉馅饼的事情找到你多数是诈骗；
3
养成良好的上网习惯，对非正规应用商店的app不使用，陌生链接不点击；
4
在向他人汇款、转账前，一定要先与对方电话核实；
不要随意在网络上填写个人信息，特别是验证码信息，验证码是您资金安全的最后一道屏障；
5
不要想着一夜暴富，你看中的是高额的利息，而骗子是盯着你的本金。
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断卡行动
04
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手机卡方面
既包括大家平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡
银行卡方面
既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，也就是我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付
断卡行动
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断卡行动
缴获银行卡
打掉犯罪团伙
16个
抓获嫌疑人
444名
缴获手机卡
158张
267张
2020年以来，集中曝光一批收贩两卡人员，在社会上形成强大震慑，全市各商业银行与通信运营商全力参与断卡行动，共清理银行账户3651个，电话卡11637张。
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GOIP设备
GOIP，就是无线语音网关，能够将传统的语音电话业务和英特网数据业务相融合的一种硬件设备。通过通信嵌入式软件，可以接入GSM、CDMA、WCDMA、LTE频段卡
支持SIP协议，可以对接到AI机器人交互系统，主要应用是在电话销售公司。
目前国内主要有销售的是这几个品牌：
得伯乐、三汇、鼎信通达、朗视。
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手段不断翻新
多卡宝、络漫宝设备
SIMBOX 支持2G、3G、4G 全制式网络，兼容市面所有运营商 SIM 卡。插入SIM卡的DOCK只需通电、连接互联网后放置在家中即可，无需随身携带，也不用考虑充电问题。实现多卡多待，无需更多携带。就是一个人可以用一部手机同时异地操作多个电话卡，而且不用漫游费。
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相关法律法规
《刑法》第二百八十七条之一
【非法利用信息网络罪】利用信息网络实施下列行为之一，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金：
（一）设立用于实施诈骗、传授犯罪方法、制作或者销售违禁物品、管制物品等违法犯罪活动的网站、通讯群组的；
（二）发布有关制作或者销售毒品、枪支、淫秽物品等违禁物品、管制物品或者其他违法犯罪信息的；
（三）为实施诈骗等违法犯罪活动发布信息的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。”
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》已于2019年6月3日由最高人民法院审判委员会第1771次会议、2019年9月4日由最高人民检察院第十三届检察委员会第二十三次会议通过，现予公布，自2019年11月1日起施行。
。
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《刑法》第二百八十七条之二
【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
1.何为“明知”他人利用信息网络实施犯罪，提供帮助？
仅仅“我不清楚、我不知道”式的矢口三否认不能成为帮助信息网络犯罪活动罪的出罪理由。《解释》规定了七种可推定为“明知”的情形，第十一条 为他人实施犯罪提供技术支持或者帮助，具有下列情形之一的，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，但是有相反证据的除外：（一）经监管部门告知后仍然实施有关行为的；（二）接到举报后不履行法定管理职责的；（三）交易价格或者方式明显异常的；（四）提供专门用于违法犯罪的程序、工具或者其他技术支持、帮助的；（五）频繁采用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施或者使用虚假身份，逃避监管或者规避调查的；（六）为他人逃避监管或者规避调查提供技术支持、帮助的；
（七）其他足以认定行为人明知的情形。。
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《刑法》第一百七十七条之一
【妨害信用卡管理罪】贩卖人收买信用卡数量5张以上(包含5张)并持有后，无论是否转售、使用或被用于违法犯罪，都可以认定非法获取、非法持有的行为，收买信用卡属于非法持有信用卡方式之一，涉嫌妨害信用卡管理罪。
《刑法》第二百八十条
【买卖国家机关证件罪】
（一）对公账户买卖中，开户人和贩卖人在交易中涉及买卖营业执照，营业执照属于国家机关制作的证件，行为人买卖对公账户1套以上(包含1套)，其行为已触犯了《刑法》第二百八十条之规定，涉嫌买卖国家机关证件罪。
（二）开户人和贩卖人在实际交易中为逃避打击，在买卖对公账户过程中虽更改法人信息，但对公账户（含营业执照）已由买受人买受并持有，无论是否更改法人信息，均涉嫌构成买卖国家机关证件罪。
（三）开户人和贩卖人在实际交易中为逃避打击，通过网上进行交易，营业执照仅通过图片形式发送，未邮寄或当面交付给买受人时，只要实际控制，即使没有直接持有，也构成买卖国家机关证件罪。
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.帮助信息网络犯罪活动罪的入罪标准有哪些？
该条第一款按照计算方式的不同，将帮助信息网络犯罪活动的行为分为四类，分别根据资助对象数量、支付结算金额、提供资金金额以及违法所得金额确定了不同的追诉标准。尽管具体计算标准略有不同，但上述标准所体现出的共同特点即入刑标准较低。对此，互联网业相关从业人员需要引起警惕。
《刑法》第二百八十六条之一
【拒不履行信息网络安全管理义务罪】网络服务提供者不履行法律、行政法规规定的信息网络安全管理义务，经监管部门责令采取改正措施而拒不改正，有下列情形之一的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金：
（一）致使违法信息大量传播的；
（二）致使用户信息泄露，造成严重后果的；
（三）致使刑事案件证据灭失，情节严重的；
（四）有其他严重情节的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
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严控两卡源头，落实渠道责任
按照“谁开户（卡）谁负责”“谁的用户（商户）谁负责”“开卡地、户籍地分别负责”的原则，压实行业监管单位的监督责任，压实运营企业和银行、支付机构的主体责任，对出租、出售、出借、购买银行账户、支付账户的单位和个人及电话卡失信人员进行严厉打击、严格惩戒。
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擅自买卖出租“两卡”属于违法行为！
新余市反诈中心提醒您：
请身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的市民朋友，一定要抽空去查询一下，看看自己的名下是否有不知情的电话卡或者银行卡，并及时处理。一旦“断卡”行动完全实施，按照现在的规定，一张卡涉案，名下所有卡或者业务都可能被暂停，将会对生活造成很大影响。
特别提醒广大群众尤其是大中专学生，一定要重视自己的信息安全，绝对不能出租、出售、出借或者购买银行卡或支付账户（微信、支付宝等），否则，不仅5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，也会在个人征信上留有污点，影响贷款等，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，并追究刑事责任。
I
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新余市反诈中心提醒您：
下载国家反诈中心APP，保护您和家人的钱袋子
全国反诈专线:96110
愿 天下无诈

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