资源简介

(共47张PPT)
全国反诈宣传日
防诈骗安全教育
我们在行动！
ANTI-FRAUD AWARENESS DAY
积极加强自我防范意识，共同提高识骗防骗能力
学习防骗知识，提高防范意识，守好老年人和少儿的“养老钱”“零花钱”。共同参与你我同行，构建“全民反诈在行动”的浓厚氛围。
讲述人：XXX
日期：20××.××.××
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目录
/CONTENTS
01
增强老幼
反诈意识
Enhance anti-fraud awareness
02
辨别识破诈骗类型
Identify the type of scam
03
如何防范诈骗风险
Prevent the risk of fraud
04
全民反诈从我做起
The whole people are fighting back
全国反诈宣传日
增强老幼
反诈意识
学习防骗知识，提高防范意识，共同参与你我同行，构建“全民反诈在行动”的浓厚氛围。
Part 01
01
增强老幼反诈意识
“6.29全国反欺诈宣传日”来临之际，学习防骗知识，提高防范意识，守好老年人和少儿的“养老钱”“零花钱”。共同参与你我同行，构建“全民反诈在行动”的浓厚氛围。
”
01
少儿防诈骗
假明星发“律师函”
案例
小朱是一个热爱追星的少女，一天，她在网站上看到有人转卖明星卡片，价格十分诱人。在添加对方好友后，她被拉进了一个群聊。不久，群里出现了一名“警察”和一名“律师”，他们以涉嫌诈骗为由恐吓小朱，并要求她配合调查。在对方的诱导下，小朱使用母亲的银行卡转账了数万元。直到意识到被骗，她已经损失了49999元。
分析
诈骗分子冒充明星或经纪人的身份，诱导未成年人加好友，之后谎称自己是某某明星律师，以“明星的账号隐私被泄露”等为由，恐吓未成年人支付相应费用或提供个人信息。
假冒“公检法”诈骗
案例
一位名叫小宇的七岁男孩在独自刷“抖音”短视频时，收到了一条陌生网友的关注消息。随后，对方自称是北京公安局的，声称小宇的抖音账号被盗用，涉及违法、犯罪行为，需要配合公安机关进行调查。在对方的引导下，小宇使用母亲的支付宝转账了一定金额。直到晚上，小宇的母亲发现微信零钱余额变动后，经过询问才知道儿子被骗。
分析
诈骗分子通过社交媒体或聊天工具，利用“冒充公检法电信诈骗”的话术恐吓未成年人，并要求他们用父母的支付宝转账或者发红包的方式配合调查骗取钱款。在骗取红包后，被告人又以“警官”的身份提醒未成年人将所有聊天和转账记录删除。
01
少儿防诈骗
免费皮肤“陷阱”
案例
分析
小吴在浏览短视频时，看到一网友称只要加QQ好友，就可以免费送游戏皮肤，心动不已的小吴立即加了好友。
随后，对方开始设下陷阱，与小吴进行视频聊天，声称未成年人需要家长辅助登记才能领取皮肤，并向小吴索要其母亲支付宝的付款码及验证码。
在对方的诱导下，小吴使用母亲的银行卡购买了一张充值卡，并输入了母亲的银行卡信息。然而，对方并未履行承诺，小吴意识到自己被骗，共计被骗3978元。
诈骗分子利用未成年人喜欢网络游戏的特点，在网上发布虚假交易信息，宣称免费赠送游戏账号或皮肤，再通过“激活费、认证费、验证费”骗取未成年人钱财，诱导孩子用家长手机进行转账操作。
01
少儿防诈骗
01
老年防诈篇
“投资养老”骗局
案例
骗子会通过组织旅游、参观、讲座、赠送礼品等手段博取老人的信任。再告诉老人他们有个“养老服务”的项目，投资一定金额后，不仅可以享受利息，还能获得北上广、苏杭蓉等地的房屋居住权。投资越多，福利越好。
分析
所谓的“养老服务”项目只是个虚无缥缈的东西，骗子只会给予老年人口头承诺或是签订空头合同，利用话术和PS图片进一步诱导老年人，掏空他们的钱包。
01
老年防诈篇
“保健品型”骗局
案例
骗子以抽奖、免费旅游等噱头吸引老年人，以虚假体检报告等方式，谎称老年人患有疾病，虚构或夸大产品功效、销售非法、质量不合格产品。
分析
犯罪分子经常虚构事实、隐瞒真相，诈骗老年人不断地投入大量资金，而非真的向老年人出售保健品。他们推销的所谓“老年理疗品”“保健品”基本“毫无医疗价值”。
01
老年防诈篇
“低价旅游”骗局
案例
随着经济的发展，老年人对于外出游玩的热情不断高涨，各大热门旅游景点经常能看到老年旅行团的身影。但也有不少黑心旅行社为老年旅游人悄悄“设套”。
分析
旅行社以如“800元云南五天四夜游”等低价游、免费游的噱头吸引老年人参团旅游。随后在旅游过程中安排各种购物环节，将商品以高于市场价多倍的价格卖给老人们。除此之外，还有部分旅行社降低住宿、饮食标准，或将各种需要付费的景点排除在低价团费之外。
全国反诈宣传日
辨别识破
诈骗类型
学习防骗知识，提高防范意识，共同参与你我同行，构建“全民反诈在行动”的浓厚氛围。
Part 02
02
仿冒身份欺诈
冒充领导诈骗犯罪分子获知上级机关、监管部门单位领导的姓名、办公电话等有关资料，假冒领导秘书或工作人员等身份打电话给基层单位负责人，以推销书籍、纪念币等为由，让受骗单位先支付订购款、手续费等到指定银行账号，实施诈骗活动。
冒充亲友诈骗:犯罪分子利用木马程序盗取对方网络通讯工具密码，截取对方聊天视频资料后，冒充该通讯账号主人对其亲友或好友以“患重病、出车祸”等紧急事情为名实施诈骗。
冒充公司老总诈骗犯分子通过打入企业内部通信群，了解老总及员工之间信息交流情况，通过一系列伪装，再冒充公司老总向员工发送转账汇款指令。
补助救助、助学金诈骗:冒充教育、民政、残联等工作人员，向残疾人员、学生、家长打电话、.发短信，谎称可以领取补助金、救助金、助学金，要其提供银行卡号，指令其在取款机上将钱转走。
通过冒充伪装成领导、亲友、机构单位等身份进行欺诈。
02
仿冒身份欺诈
冒充公检法电话诈骗犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用、涉嫌洗钱贩毒等犯罪为由，要求进行汇款
伪造身份诈骗犯罪分子伪装成‘高富帅”或“白富美”，加为好友骗取感情和信任后随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财
医保，社保诈骗：犯罪分子冒充医保、社保工作人员。谎称受害人账户出现异常，之后冒充司法机关工作人员以公正调查、便于核查为由，诱骗受害人向所谓的安全账户汇款实施诈骗
猜猜我是谁”诈骗：犯罪分子打电话给受害人，让其“猜猜我是谁”随后冒充熟人身份，向受害人借钱，一些受害 人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内
02
购物类诈骗
通过以各种虚假优惠信息、客服退款、虚假网店实施欺诈。
犯罪分子假冒正规微商以优惠、打折、海外代购等为诱饵，待买家付款后，又以“商品被海关扣下要加缴关税“等为由要求加付款项实施诈骗
假客代购诈骗
犯罪分子冒充淘宝等公司客服，拨打电话或者发送短信，谎称受害人拍下的货品缺货，需要退款，引诱求购买者提供银行卡号、密码等信息，实施诈骗
退款诈骗
犯罪分子通过开设虚假购物网站或网店，在事主下单后，便称系统故障需重新激活后通过Q发送虚假激活网址，让受害人填写信息，实施诈骗
网络购物诈骗
犯罪分子发布二手车二手电脑、海关没收的物品等转让信息，事主与其联系，以缴纳定金、交易税手续费等方式骗取钱财
低价购物诈骗
犯罪分子冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统错误”，诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续，实施资金转账
解除分期付款诈骗
02
购物类诈骗
收藏诈骗:犯罪分子冒充收藏协会，印制邀请函邮寄各地，称将举办拍卖会并留下联络方式。一旦事主与其联系，则以预先缴纳评估费等名义，要求受害人将钱转入指定账户。
01
快递签收诈骗:犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话，称其有快递需签收但看不清信息，需事主提供。随后送“货”上门，事主签收后，再打电话称其已签收须付款，否则讨债公司将找麻烦。
03
发布虚假爱心传递:犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在网络上里，引起善良网民转发，实则帖内所留联系电话是诈骗电话。
02
点赞诈骗:犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息，要求参与者将姓名、电话等个人资料发至社交工具平台上，套取足够的个人信息后，以获奖需缴纳保证金等形式实施诈骗
04
02
利诱类诈骗
冒充知名企业中奖诈骗:冒充知名企业，预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，投递发送，后以需交个人所得税等各种借口，诱骗受害人向指定银行账号汇款。
娱乐节目中奖诈骗:犯罪分子以热播栏目节目组的名义向受害人手机群发短消息，称其已被抽选为幸运观众，将获得巨额奖品，后以需交保证金或个人所得税等各种借口实施诈骗。
兑换积分诈骗:犯罪分子拨打电话，谎称受害人手机积分可以兑换，诱惑受害人点击钓鱼链接。如果受害人按照提供的网址输入银行卡号、密码等信息后，银行账户的资金即被转走。
二维码诈骗:以降价、.奖励为诱饵，要求受害人扫描二维码加入会员，实则附带木马病毒。一旦扫描安装，木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。
重金求子诈骗:犯罪分子谎称愿意出重金求子。引诱受害人上当，之后以缴纳诚意金、检察费等各种理由实施诈骗。
电子邮件中奖诈骗:犯罪分子通过互联网发送中奖邮件，受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，犯罪分子即以缴纳个人所得税、公证费等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。
高薪招聘诈骗:犯罪分子通过群发信息，以月工资数万元的高薪招聘菜类专业人士为娱子，要求事主到指定地点面试，随后以缴纳培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。
以各种诱惑性的中奖信息、奖励、高额奖金吸引用户进行诈骗。
02
虚构险情欺诈
虚构车祸诈骗：犯罪分子以受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方立即转账。当事人便按照犯罪分子指示将钱款打入指定账户
虚构绑架诈骗：犯罪分子虚构事主亲友被绑架，如要解救需立即打款到指定账户并不能报警，否则撕票。当事人往往会将钱款打入账户
虚构手术诈骗：犯罪分子以受害人子文或父母突发疾病需紧急手术为由。要求事主转账方可治疗。遇此情况，受害人往往心急如焚，按照犯罪分子指示转款
虚构危难困局求助诈骗：犯罪分子通过社交媒体发布病重、生活困难等虚假情况，博取广大网民同情，借此接受捐赠
通过捏造各种意外不测、让用户惊吓不安的消息实施欺诈。
02
虚构险情欺诈
捏造淫秽图片勒索诈骗：犯罪分子收集公职人员照片，使用电脑合成淫秽图片，并附上收款账号邮寄给受害人进行威胁恐吓;勒索钱财
虚构小三怀孕数流产：犯罪分子冒充儿子发送短信给父母，充分利用老年人心疼儿子的特点，诱惑受害者转账
虚构包裹藏毒诈骗犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗
02
日常生活消费欺诈
冒充房东短信诈骗:犯罪分子冒充房东群发短信，称房东银行卡已换，要求将租金打入其他指定账户内，部分租客信以为真，将租金转出方知受骗。
电话欠费诈骗:犯罪分子冒充通信运营企业工作人员，向事主拨打电话或直接播放电脑语音，以其电话欠费为由，要求将欠费资金转到指定账户。
电视欠费诈骗:犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话，称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费，让受害人向指定账户补齐欠费，部分群众信以为真，转款后发现被骗。
购物退税诈骗:犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整可办理退税为由，诱骗事主到ATM机上实施转账操作，将卡内存款转入骗子指定账户。
机票改签诈骗:犯罪分子冒充航空公司客服，以“航班取消、提供退票、改签服务”为由，诱骗购票人员多次进行汇款操作，实施连环诈骗。
针对日常生活各种缴费、消费实施欺诈骗局。
02
日常生活消费欺诈
订票诈骗:犯罪分子制作虚假的网上订票公司网页，发布虚假信息，以较低票价引诱受害人上当。随后，以“订票不成功”等理由要求事主再次汇款，实施诈骗。
ATM机告示诈骗:犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并粘贴成假服务热线，诱使用户在卡“被吞”后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。
刷卡消费诈骗:犯罪分子以银行卡消费可能泄露个人信息为由，冒充银联中心或公安民警，套取银行账号、密码实施犯罪。
引诱汇款诈骗:犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方向某个银行账户汇入存款，由于事主正准备汇款，因此收到此类汇款诈骗信息后，往往未经核实，即把钱款打入骗子账户。
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02
钓鱼、木马病毒欺诈
通过伪装成银行、电子商务等网站窃取用户账号密码等隐私的骗局。
伪基站诈骗:犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086移动商城兑换现金的虚假链接，一旦受害 人点击后便在其手机上植入获取银行账号密码和手机号的木马，从而进一步实施犯罪
钓鱼网站诈骗:犯罪分子以银行网银开户为由、要求事主发录假置银行的钓鱼网站，进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗
02
十大高发电信网络诈骗
刷单返利类诈骗
网络刷单返利类诈骗已逐步演化成变种最多、变化最快的一种主要诈骗类型，成为虚假投资理财、贷款等其他复合型诈骗以及网络赌博、网络色情等其他违法犯罪的主要引流方式，被骗百万元以上的重大案件时有发生。受骗人群多为在校学生、低收入群体及无业人员。
邵某在微信群内看到“免费送礼品、点赞评论返佣金”的信息及二维码，扫码联系上客服并按要求下载了一款APP，随后在 APP内“接待员”指导下做刷单任务。完成5单小额任务后收到了对应的佣金，并可全部提现到银行卡中。邵某遂开始认购金额更大的组合任务单，投入总本金11万元。但按要求完成任务后却发现已无法提现，APP“接待员”称因邵某操作失误造成“卡单”，要再做一次复合任务才能提现，邵某此时才发现被骗。
【典型案例一】
02
十大高发电信网络诈骗
虚假网络投资理财类诈骗
此类案件中，有的诈骗分子通过多种方式将受害人拉入所谓“投资”群聊，然后冒充投资导师、金融理财顾问，以发送投资成功假消息或“直播课”骗取受害人信任；有的通过婚恋交友平台与受害人确定婚恋关系，再以有特殊资源、平台有漏洞等可获得高额理财回报等理由，骗取受害人信任。随后，诈骗分子诱导受害人在虚假投资平台开设账户进行投资，并对受害人前期小额投资试水予以返利，受害人一旦加大资金投入，就会出现无法提现的情况。受骗人群多为具有一定收入、资产的单身人员或热衷于投资、炒股的群体。
于某在某直播平台上观看炒股知识直播时，收到自称是主播的好友请求，私聊后双方添加了QQ好友，对方又将于某拉入一投资交流群，于某在群内看见其他人在某款APP投资获利，便下载该APP并按照群管理员的指示在APP内进行投资操作，小额试验都成功盈利并顺利提现。于某感觉获利丰厚，便在APP内累计投资347万元。直至月底，于某发现APP内余额无法提现并被对方拉黑，才发现被骗。
【典型案例二】
02
十大高发电信网络诈骗
虚假网络贷款类诈骗
诈骗分子通过网络媒体、电话、短信、社交工具等发布办理贷款、信用卡、提额套现的广告信息，然后冒充银行、金融公司工作人员联系受害人，谎称可以“无抵押”“免征信”“快速放贷”，诱骗受害人下载虚假贷款APP或登录虚假网站。再以收取“手续费”“保证金”“代办费”等为由诱骗受害人转账汇款。诈骗分子收到受害人转账后，便关闭虚假APP或虚假网站，并将受害人拉黑。受骗人群多为有迫切贷款需求急需用钱周转的人员。
樊某接到自称某金融平台客服的来电，询问是否有贷款需求。因樊某正好需要资金周转，便添加了对方企业微信好友，并下载某款“贷款”APP。樊某在该APP上申请贷款后，对方以交会员费、解冻金、证明还款能力等为由要求其转账。樊某向对方转账13.7万元后，对方仍称贷款条件不满足不能放贷，随后便失去联系。樊某发现下载的APP已无法登录，才发现被骗。
【典型案例三】
02
十大高发电信网络诈骗
冒充电商物流客服类诈骗
诈骗分子冒充电商平台或物流快递企业客服，谎称受害人网购的商品出现质量问题或售卖的商品因违规被下架，以“理赔退款”或“重新激活店铺”需要缴费为由，诱导受害人提供银行卡和手机验证码等信息，并通过屏幕共享或要求下载指定APP等方式，指导受害人转账汇款。受骗人群多为经常在电商平台网购的消费者或电商平台的店铺经营者。
杜某接到自称某网店“客服”的电话，称其前几日购买的染发剂有质量问题，现需向杜某进行退款理赔，杜某信以为真。该“客服”诱导杜某下载一款APP，通过该APP打开手机屏幕共享功能并按照指示进行操作。随后，杜某手机收到银行卡被转款2万元的短信，才发现被骗。
【典型案例四】
02
十大高发电信网络诈骗
冒充公检法类诈骗
杨某接到一个自称上海市公安局警察的电话，称杨某名下一个银行账户涉嫌非法洗钱，让其到上海市公安局处理。杨某称去不了，对方让其添加QQ好友并发来一个显示杨某照片的文件，里面有涉嫌洗钱要被判刑等内容，杨某心生恐惧。随后，对方以涉及警务秘密为由要求杨某到无人的房间配合调查，并称杨某要想解除嫌疑就需把卡里的所有钱款转到“安全账户”，待案件查清后将返还钱款，杨某遂向对方提供的银行账户转账5万元。后因对方要求删除所有聊天记录，杨某才发现被骗。
【典型案例五】
诈骗分子通过非法渠道获取受害人的个人身份信息，随后冒充公检法机关工作人员，通过电话、微信、QQ等与受害人取得联系，以受害人涉嫌洗钱、非法出入境、快递藏毒、护照有问题等违法犯罪为由进行威胁、恐吓，要求配合调查并严格保密，并向受害人出示“逮捕证”“通缉令”“财产冻结书”等虚假法律文书，以增加可信度。同时，要求受害人到宾馆等封闭空间，在阻断与外界联系的条件下“配合”其工作，将资金转移至“安全账户”，从而实施诈骗。
02
十大高发电信网络诈骗
冒充公检法类诈骗
诈骗分子冒充银行、银保监会工作人员或网络贷款平台工作人员与受害人建立联系，谎称受害人之前开通过校园贷、助学贷等账号未及时注销，需要注销相关账号；或谎称受害人信用卡、花呗、借呗等信用支付类工具存在不良记录，需要消除相关记录，否则会严重影响个人征信。随后，诈骗分子以消除不良征信记录、验证流水等为由诱导受害人在网络贷款平台或互联网金融 APP 进行贷款，并将钱款转到其指定账户，从而实施诈骗。
王某接到一名自称银保监会处理高息贷款的工作人员电话，对方说王某有贷款逾期造成的不良记录，将影响个人征信。经过一番交流，王某相信了对方的身份，并按指引先后3次向所谓的“中国银保监会认证对接账户”的3个不同账号转账，共计25万元，其中23万元为王某从3个金融平台借贷的款项。“你还用过哪些银行卡和贷款 APP ”当对方一再问及该问题时，王某方才醒悟过来，意识到上当受骗。
【典型案例六】
02
十大高发电信网络诈骗
虚假购物、服务类诈骗
诈骗分子在微信群、朋友圈、网购平台或其他网站发布“低价打折”“海外代购”“0元购物”等广告，或提供“论文代写”“私家侦探”“跟踪定位”等特殊服务的广告，以吸引受害人关注。与受害人取得联系后，诈骗分子诱导其通过微信、QQ 或其他社交软件添加好友进行商议，以私下交易可节约“手续费”或更方便等为由，要求私下转账。待受害人付款后，诈骗分子便以缴纳“关税”“定金”“交易税”“手续费”等为由，诱骗受害人继续转账汇款，事后将受害人拉黑。
李某在网上看到出售某名贵白酒的广告，遂按照对方留下的联系方式添加为微信好友咨询详情。对方自称为厂家直销，可提供内部价，但需私下交易。商定好价格后，李某向其账户转账11000元。数日后，李某向对方咨询物流配送信息时发现被拉黑，才发觉被骗。李某为找到骗子，在网上搜索私家侦探后，添加了一名自称私家侦探的人为好友。对方称可以通过手机定位为李某找人，但需先支付1万元劳务费，李某向对方提供的账号转账1万元后发现再次被拉黑，先后两次上当受骗。
【典型案例七】
02
十大高发电信网络诈骗
冒充领导、熟人类诈骗
诈骗分子使用受害人领导、熟人或孩子老师的照片、姓名等信息“包装”社交帐号，以“假冒”的身份添加受害人为好友，或将其拉入微信聊天群。随后，诈骗分子以领导、熟人身份对受害人嘘寒问暖表示关心，或模仿领导、老师等人语气骗取受害人信任。再以有事不方便出面、不方便接听电话等理由要求受害人向指定账户转账，并以时间紧迫等借口不断催促受害人尽快转账，从而实施诈骗。
李某的QQ账号被诈骗分子拉入一个工作群，见群里成员名字都是本公司工作人员便未再核实。几天后，李某收到群消息：骗子冒充的“总经理”称需支付对方工程款，要求李某核对公司账户上还有多少钱。李某核对公司账户资金后，骗子冒充的“总经理”要求李某把账上资金全部打给对方指定账户，并以事情紧急为由催促李某快点转账。因怕得罪“领导”，李某便将公司账上40万元全部转出。后公司总经理收到银行短信询问，李某才发现被骗。
【典型案例八】
02
十大高发电信网络诈骗
网络游戏产品虚假交易类诈骗
诈骗分子在社交、游戏平台发布买卖网络游戏账号、道具、点卡的广告，或免费低价获取游戏道具、参加抽奖活动等相关信息。待受害人与其主动接触后，诈骗分子以私下交易更便宜、更方便为由，诱导受害人绕过正规平台与其进行私下交易；或要求受害人添加所谓的客服账号参加抽奖活动，并以操作失误、等级不够等为由，要求受害人支付“注册费”“解冻费”“会员费”，得手后便将受害人拉黑。
沈某在玩游戏时看到游戏聊天框内有一条“进群免费领取游戏道具”的消息，申请进群后，一位网名“派送员”的人告诉沈某扫描群内二维码便可领取大量游戏福利。沈某使用微信扫描二维码并填写了相关信息后，网页忽然显示微信将被冻结，沈某便联系“派送员”，对方称系沈某操作不当，并向其推送一个网名为“处理员”的人。“处理员”称需要通过转账证明微信是本人使用，验证后将如数退还所有资金。沈某便按对方要求，先后向指定账户转账18000元，后因被对方拉黑才发现被骗。
【典型案例九】
02
十大高发电信网络诈骗
婚恋、交友类诈骗
诈骗分子通过网络收集大量“白富美”“高富帅”自拍、生活照，按照剧本打造不同的身份形象，然后在婚恋、交友网站发布个人信息。诈骗分子通过社交软件与受害人建立联系后，用照片和预先设计的虚假身份骗取受害人信任，并长期经营与受害人建立的恋爱关系。随后，诈骗分子以遭遇变故急需用钱、帮助项目资金周转等为由向受害人索要钱财，并根据受害人财力情况不断变换理由要求其转账，直至受害人发觉被骗。
谢女士在网络上结识了一名“外国大兵”，对方自称是派驻某国的军医，非常喜欢中国文化，希望以后可以到中国定居。谢女士在与这名“大兵”聊天过程中逐渐被对方优雅的谈吐和日常的关心感动，在没见过面的情况下与对方确定了恋爱关系。“大兵”称要将自己的全部财产转移到中国，以便与谢女士共同生活，但因为遇到海关拦截，需要谢女士帮忙缴纳一笔费用才能通过。谢女士遂向其提供的账户转账5万元，后又因需缴纳“解冻费”“手续费”等向对方提供的银行账户多次转账40余万元，直至被对方拉黑，谢女士才发现被骗。
【典型案例十】
全国反诈宣传日
如何防范
诈骗风险
学习防骗知识，提高防范意识，共同参与你我同行，构建“全民反诈在行动”的浓厚氛围。
Part 03
03
妥善保管个人信息
个人信息泄露、贩卖等现象突出已成为诈骗犯罪黑色产业链的重要组成部分。由于许多电信网络诈骗方式都以获取被害人隐私信息为先决条件和必经步骤，因此，广大人民群众把好个人信息保护的第一道关口，从源头杜绝隐私外泄对于避免财产损失至关重要。
要保护好个人身份信息。在非必要情况下，不向陌生人提供身份证号码、工作单位、家庭住址、职务等重要信息。不将身份证照片或号码保存在手机中。
要保管好个人账户信息。在相关网站输入账号、手机号码、查询支付密码等重要信息前要谨慎核实域名真实性，不点击可疑链接，不连接来历不明的无线网络，不扫描非正规渠道获取的二维码，谨防钓鱼陷阱。
应对方法
03
绝不出租出售“两卡”
千万不要认为没有直接参与诈骗行为就不算犯罪。在明知他人利用信息网络实施诈骗行为的情况下，仍出售银行卡、手机卡，为他人提供便利，就涉嫌构成违法犯罪，情节严重将被追究刑事责任。
广大群众要保持警惕，不轻信他人，不贪图小利，绝不出售、转让、出租、分租、出借或者购买银行卡、支付账户（微信、支付宝等），以免给不法分子提供“作案工具”。
应对方法一
否则，5年内将会被暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，还会在个人征信上留下污点，影响贷款办理等业务。若发现出售、出租、出借电话卡、银行卡等犯罪行为，要及时向公安机关举报。
应对方法二
03
加强账户安全管理
此外，为防范电信网络诈骗，人民银行、银监会等金融监管机构近期印发了一系列文件，要求同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，开立多个Ⅰ类户的，需进行清理；暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务，经公安机关认定的用于开展电信网络新型违法犯罪的涉案账户，要中止业务往来等。
上述规定从银行支付端设置防线，群众应积极配合银行执行相关规定，保障自身财产安全权益免受侵害。
一些电信网络诈骗案件反映出部分群众银行账户管理存在明显漏洞，因此，提高银行账户安全性，给自己的账户上好“锁”，是风险防范的关键一环。
为银行卡、网上银行、手机银行设置复杂程度较高的密码；
不在其他任何网站上设置与网上银行、手机银行等相同的用户名和密码；
不向任何人透露或转发短信验证码及其他形式的动态密码。
应对方法
03
提高金融安全意识
被害人金融知识不足或风险意识薄弱是多数电信网络诈骗最终得逞的直接原因，因此，提高对金融产品和服务的认知能力及自我保护能力，是群众防骗避损的核心应对之策。
01
特别是近年来电信网络诈骗的被害人群更加广泛，逐渐从老年人、受教育程度较低群体向中青年、高学历、高收入人士蔓延，加强金融知识学习已成为每一位群众的必修课。
02
群众应密切关注媒体报道和网络曝光的诈骗案件，了解近期出现的作案手法，并提醒家人亲友提高警惕。我们也将会在今后陆续曝光相关案例，敬请关注！
对电信运营商通过短信推送的安全提示信息，以及公安机关通过网站、公众号不定期发布的风险防范要点，应认真研读并牢记。
应对方法
03
培养良好支付习惯
电信网络诈骗尽管无孔不入且真假难辨，但只要群众时刻保持警惕，养成良好支付习惯，把控住对外转账汇款的最后一道关口，仍可有效避免资金损失。
如确需向对方转账，应尽量选择次日到账方式并于事后再次核实，如有异常及时申请撤销；
具有移动支付习惯的消费者应选择安全性较高的支付产品，并下载安装正版应用软件；
避免在与移动支付软件绑定的银行卡中存放过多资金以便分散和锁定风险。
接到熟人通过短信、微信、微博、QQ、邮件、语音等形式发送的转账请求，或询问银行卡、网银密码等重要信息时，要通过电话核实确认；
陌生人或长期失联的“熟人”要求汇款时，须保持谨慎多方求证，遇到可疑情况及时向公安机关、银行、电信运营商等机构咨询；
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防范电信网络诈骗的简明提示
不明电话及时挂；可疑短信不要回；
卡号密码要保密；身份信息勿泄露；
QQ视频可造假；认真核对不轻信；
转账汇款须谨慎；万元以上到柜面；
捂紧口袋多留神；资金安全有保障；
欠费通知要核实，大额汇款要谨慎；
号码陌生勿轻接，虚拟电话设陷阱；
退税中奖是骗局，蝇头小利莫贪心；
畅游网络要小心，诈骗手段在翻新；
真假网店难分辨，购物不慎就被骗；
以次充好货难验，拿钱就跑最常见；
投资理财和股票，多是骗子设的套；
所谓内幕和信息，全是人家使的计；
网络中奖真够狠，奖品多是笔记本；
领奖先要手续费，买个教训实在贵；
防范网络的骗术，不贪便宜要记住；
一旦难分假和真，110咨询最放心。
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国家反诈中心APP操作流程
“国家反诈中心”APP，是一款由公安部刑事侦查局组织开发的APP，我的宗旨是帮助用户维护电信网络安全，为用户建立电信网络涉案举报渠道，增强防范宣传，致力于构建良好的电信网络环境。
需要进行实名验证。
使用线索提供、指尖举报、号码标注功能时，需先身份验证。
诈骗预警权限不开启不能使用预警功能。
必须填写所在地区“河北省唐山市遵化市”，详细地址必须注明所在镇街，详细到门牌号。
填写全部社交通讯信息，有利于精准预警诈骗信息。
APP使用时，需要点击“诈骗预警”模块授权手机权限，如“悬浮窗”“通话记录”“照片访问”“视频访问”“访问短信”“访问通讯录”等等所有权限点击【总是允许】
重要提醒：“国家反诈中心”APP是集“诈骗预警、快速举报诈骗、防诈反骗知识学习等等”于一身的一款防范电信网络诈骗的专用软件。为提高防范电信网络诈骗的能力，请还未安装使用“国家反诈中心”APP的广大市民朋友尽快安装使用！
全国反诈宣传日
全民反诈
从我做起
学习防骗知识，提高防范意识，共同参与你我同行，构建“全民反诈在行动”的浓厚氛围。
Part 04
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全民反诈，从我做起
保护好自己和家人的信息
在日常生活和工作中，注意保护个人信息，不要随意注册填写身份证号码、手机号、银行卡号等个人信息，不要轻信来历不明的电话和手机短信，不要轻易添加陌生QQ、微信好友。各类电信网络诈骗第一步就是非法获取你的个人信息。
下载注册国家反诈中心APP，筑牢反诈“防火墙”
要及时下载安装“国家反诈中心”APP，提高防骗意识，增强防范能力，宣传并发动亲朋好友下载安装“国家反诈中心”APP，启动“来电预警”功能，筑牢电信网络诈骗“防火墙”，不给诈骗分子可乘之机。
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全民反诈，从我做起
警惕各类诈骗陷阱，守护好自己的“钱袋子”
点赞、刷单、兼职、投资、赌博等来钱快的“好事”信息一律不要相信；无抵押贷款的“好事”一律不要相信；网上遇红颜知己，电商客服主动线下退款理赔，领导微信、QQ借钱，公检法电话办案，裸聊、招嫖，送礼品扫二维码，微信百万保障会自动扣款一律不要相信。思想上不贪利、不害怕、不轻信，行动上不盲从、不点击、不转账！牢记防范电信网络诈骗的“十个凡是”、“十大公式”及“灵魂八问”、“反诈十六句”。
积极参与反诈宣传活动，当好反诈“宣传员”
积极参与反诈宣传，主动推广转发防范电信网络诈骗的宣传信息，在加强自身防范的同时，向身边的亲友宣传各类防骗知识，增强“亲友圈”、“朋友圈”预防诈骗的防范意识，引导他们遇到电信诈骗能做到不听、不信、不转账。
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全民反诈，从我做起
树立法律意识，拒不参与电信网络诈骗
全民反诈工作任重而道远，绝非一朝一夕之功！全民反诈，从自身做起，让我们手拉手，发动家人、朋友、邻居共同加入反诈队伍，形成全民反诈良好格局，以实际行动构筑起防范电信网络诈骗的“铜墙铁壁”
大家不要参与电信网络诈骗等违法犯罪，拒不参与“帮骗子建群、拉骗子进群、拉人进诈骗群、转发或张贴诈骗广告”等吸粉引流网络黑灰产业犯罪
妥善保管好个人银行卡、手机卡、QQ号、微信号、支付宝账号等，不贪图小利，不得非法买卖、出租、出借个人身份证、手机卡、银行账户用于实施电信网络诈骗，否则将会面临银行惩戒和法律制裁
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十大反诈公式
网恋交友+介绍投资=诈骗
公式二
此乃“杀猪盘”，诈骗分子会利用网络交友，以情感为诱饵慢慢取得你的信任，诱导你投资赌博，资金一去不复返！网恋还能赚大钱？一定是诈骗！
刷单+小额返利+加大投入=诈骗
公式三
做第一单任务时骗子会小额返利让你尝到甜头，诱导加大本金刷单，多次刷单后骗子就会以各种理由拒绝返还本金!“零投入， 无风险，日结日清”等方式赚钱的，都是诈骗！
你犯事了+安全账户=诈骗
公式一
当你突然接到自称公检法等机构来电告诉你涉嫌违法，并要求你将资金转入安全账户时，百分之百是诈骗！公安机关没有所谓的“安全账户”。
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十大反诈公式
冒充领导或熟人+着急借钱
=诈骗
公式三
通过电话、短信、社交软件等形式添加你为好友，声称是熟人或者老板，“暖心关怀” 骗取信任后，趁势要求你转账汇款。“领导”主动和你亲近，以花式理由转账的，一定是诈骗
公式四
快递丢失赔偿+索要验证码
=诈骗
“商家客服、快递人员”主动打电话，告知产品质量问题，产品回访，主动进行退款赔偿发送网页链接让你填写个人信息，从而转走你的钱。检查一下自己的快递信息并向快递公司致电核实，切勿随意透露验证码等信息
公式五
贷款+不查征信+秒到账
+刷流水=诈骗
骗子会以“无抵押”“无担保”“秒到账”“不查征信”等幌子，吸引你下载虚假贷款APP或者登入虚假贷款网站。让你以“手续费、刷流水、保证金、解冻费”等名义先交纳各种费用，后再以信息填写出错，发送虚假链接，骗走你的钱，并将你拉黑
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十大反诈公式
公式六
发购物广告+转账付款=诈骗
陌生人的商品广告信息要警惕，商品打折促销，价格低，骗你进去买，你可能收到的是空包裹。一定要在正规平台购物，以防遭遇诈骗！
公式七
金融客服+影响征信/缴纳高额手续费+关闭后台=诈骗
“客服人员”打来电话让你关闭京东白条（金条），否则平台会收你高额手续费，影响征信。进而骗你添加微信、QQ好友，以审查账户资金名义，诱导你下载视频软件，从而将你平台或者银行的钱转走。
公式八
招聘广告+面试录取+保证金/培训费/手续费=诈骗
找工作要到正规渠道投放简历，高薪轻松工作，陌生人添加要警惕，发现被骗一定要及时报警！
公式九
节日红包+填写个人信息=诈骗
一般的电子红包点击就能领取，不需要填写个人信息。索要个人信息的红包不要抢！
全国反诈宣传日
防诈骗安全教育
我们在行动！
ANTI-FRAUD AWARENESS DAY
积极加强自我防范意识，共同提高识骗防骗能力
学习防骗知识，提高防范意识，守好老年人和少儿的“养老钱”“零花钱”。共同参与你我同行，构建“全民反诈在行动”的浓厚氛围。
讲述人：XXX
日期：20××.××.××
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